Vissa finansiella proffs, såsom investeringsmäklare och försäkringsagenter, följer inte en förvaltningsplikt. ... Även om förvaltarna måste sätta sina kunders bästa framför sina egna, måste finansiella yrkesverksamma som följer lämplighetsnormen endast ge lämpliga rekommendationer till sina kunder.
lämplighetsstandard. Investment Advisers Act från 1940 uppgav att en investeringsrådgivare (eller någon som är intresserad av att ge investeringsråd) har en förvaltningsplikt gentemot sin kund. ... Det är därför det är bättre att arbeta med en förvaltare snarare än en rådgivare som helt enkelt följer lämplighetsnormen.
Förvaltarplikt är kravet att vissa yrkesverksamma, som advokater eller finansiella rådgivare, arbetar i sina kunders bästa ekonomiska intresse. U.S. lagen föreskriver att medlemmar av vissa yrken som gör affärer för vissa kunder är bundna av förvaltarplikt.
Men många amerikaner vet fortfarande inte hur man berättar om en rådgivare är en förvaltare. Endast 50 procent av investerarna som arbetar med en finansiell rådgivare är säkra på att deras rådgivare är förvaltare, medan 38 procent inte vet om deras rådgivare är förvaltare eller inte. ”Baren stiger.
Även om det är sant att förvaltningsstandarden borde vara ett bättre val eftersom det är ett högre juridiskt hinder, har det helt enkelt inget att göra med hur effektiv han eller hon kan vara som investeringsförvaltare att veta att en rådgivare arbetar enligt denna högre standard.
Den största skillnaden mellan förvaltare vs. finansiell rådgivare är den standard de hålls vid vid rådgivning till kunder. De flesta finansiella rådgivare måste sälja investeringar som är lämpliga för kunder, men förvaltarna måste agera med högre vårdstandard.
Återigen har CFP en mer pågående plikt gentemot sina kunder. En förvaltare har en högre standard att uppfylla. Det är en pågående standard. De måste se till att dina investeringar regelbundet når vissa mål.
En förvaltare är en person eller organisation som agerar för en annan persons eller personers räkning och sätter sina kunders intressen framför sina egna, med en skyldighet att bevara god tro och förtroende. Att vara förvaltare kräver således att man är bunden både juridiskt och etiskt för att agera i den andras bästa.
De tre förvaltningsansvaren för alla styrelseledamöter är vårdplikten, lojalitetsplikten och lydnadsplikten, enligt mandat enligt statlig och gemensam lag. Det är oerhört viktigt att alla styrelseledamöter förstår hur deras uppgifter faller inom varje kategori förvaltningsuppgifter.
Den genomsnittliga avgiften för en finansiell rådgivares tjänster är 1.02% av förvaltat kapital (AUM) årligen för ett konto på 1 miljon dollar. En aktivt förvaltad portfölj involverar vanligtvis ett team av investeringspersonal som köper och säljer innehav - vilket leder till högre avgifter.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.