Vilka frågor ska jag ställa innan jag anställer en finansiell rådgivare?
10 frågor att ställa finansiella rådgivare
Är du en förvaltare? ...
Hur får du betalt? ...
Vad är mina all-in-kostnader? ...
Vilka är dina kvalifikationer? ...
Hur kommer vårt förhållande att fungera? ...
Vad är din investeringsfilosofi? ...
Vilken tillgångsallokering kommer du att använda? ...
Vilka investeringsriktmärken använder du?
Vad ska jag fråga min finansiella rådgivare varje år?
5 ekonomiska saker att granska årligen
Fem viktiga frågor att ställa vid årlig granskningstid. Är din investeringsstrategi på rätt spår? ...
Är min investeringsstrategi på rätt spår? ...
Sparar jag skatteeffektivt? ...
Skyddar jag min inkomst? ...
Bevarar jag mina tillgångar? ...
Hur påverkar min ekonomiska plan min familj?
Vad du ska veta innan du blir ekonomisk rådgivare?
Saker att veta innan du blir ekonomisk rådgivare:
Det är en bransch som är förankrad i traditionen.
Du måste älska människor.
Du ska vara framgångsstyrd, inte dollardriven.
Du kommer initialt att tjäna mindre än dina kollegavänner tjänar.
Problemlösare föredras.
Det finns olika typer av finansiella rådgivare.
Det krävs en villighet att sälja.
Självstartare trivs bäst.
Vad ska jag diskutera med finansiell rådgivare?
Vad tar jag till ett möte med en finansiell planerare?
401 (k) och andra placeringsplaner.
Inteckning och andra skuldutlåtanden (Tips: Du bör inte börja investera förrän du är skuldfri, förutom huset.)
Betala stubbar för dig och / eller din make.
Din senaste skattedeklaration.
Din månatliga budget.
När ska du prata med en finansiell rådgivare?
Medan vissa experter säger att en bra tumregel är att anställa en rådgivare när du kan spara 20% av din årliga inkomst, rekommenderar andra att du får en när din ekonomiska situation blir mer komplicerad, till exempel när du får ett arv från en förälder eller om du vill för att öka dina pensionsfonder.
Vad är bra ekonomiska frågor?
Ställ dessa frågor för att reflektera över din ekonomi för 2020. ...
Vad är det bästa ekonomiska målet jag vill uppnå 2020? ...
Vad värdesätter jag mest? ...
Kan jag spara mer? ...
Hur skyddar jag mina nära och kära ekonomiskt?? ...
Hur kan jag tjäna mer pengar? ...
Hur kan jag förbättra min kreditpoäng? ...
Matchar min investeringsstrategi mina mål?
Är ekonomiska planerare värda det?
Men om du försummar din ekonomi är det troligt värt det att anställa en förmögenhetsrådgivare. Tid är pengar, och det kostar att fördröja bra ekonomiska beslut eller förlänga fattiga, som att hålla för mycket pengar eller skjuta upp en fastighetsplan.
Hur ofta ska du träffa din finansiella rådgivare?
Du bör träffa din rådgivare minst en gång om året för att ompröva grunderna som budget, skatt och investeringsresultat. Det är dags att diskutera om du känner att du är på rätt väg och om det finns något du kan göra bättre för att öka din nettoförmögenhet under de kommande 12 månaderna.
Hur mycket ska jag betala för en finansiell rådgivare?
Generellt tar finansiella rådgivare ut en fast avgift på 1 500 till 2 500 dollar för engångsskapande av en fullständig finansiell plan, eller ungefär 1% av tillgångarna under förvaltning för pågående portföljförvaltning. Naturligtvis skiljer sig avgiftssatser och kompensationsstrukturer från rådgivare till rådgivare.
Vad är skillnaden mellan en finansiell planerare och en finansiell rådgivare?
En finansiell planerare är en professionell som hjälper företag och privatpersoner att skapa ett program för att uppnå långsiktiga ekonomiska mål. Finansiell rådgivare är en bredare benämning för dem som hjälper till att hantera dina pengar inklusive investeringar och andra konton.
Hur mycket tjänar en finansiell rådgivare första året?
Enligt min mening (och mina tio års erfarenhet) borde lönerna för finansiella rådgivare se ut mer: En bra lön är $ 150-250 000 per år efter att du har klarat inträdesnivån. En startande finansiell rådgivning kan tjäna mellan $ 30k till $ 80k startlön.
Hur många timmar arbetar en finansiell rådgivare?
De flesta finansiella rådgivare arbetar minst 40 timmar per vecka. De går ofta till möten på kvällar och helger för att träffa kunder.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.