Typer av finansiella rådgivare
7 typer av rådgivare
De fyra typerna av finansiella rådgivare. Fråga en vän hur mycket de betalar sin finansiella rådgivare.
En bra referens att leta efter är CFP, eller certifierad finansiell planerare. CFP: er är rådgivare som har uppfyllt extrautbildnings- och erfarenhetskrav för att bättre kunna tillgodose sina kunders holistiska finansiella planeringsbehov. De hålls också till en etisk standard av CFP-styrelsen.
finansiell rådgivare. Ockupation. Namn. registrerad representant, finansiell rådgivare, investeringsrådgivarrepresentant, privat bankir, advokat, försäkringsproducent, försäkringsagent, revisor.
Typer av finansiella rådgivare
En finansiell planerare är en professionell som hjälper företag och privatpersoner att skapa ett program för att uppnå långsiktiga ekonomiska mål. Finansiell rådgivare är en bredare benämning för dem som hjälper till att hantera dina pengar inklusive investeringar och andra konton.
Ibland är nätverkande den bästa marknadsföringsmetoden som hjälper dig att etablera dig i din nisch. Du kan till exempel samarbeta med ett bokföringsföretag som är specialiserat på att betjäna de kunder du riktar dig till. Det bästa sättet att marknadsföra din nisch är dock att helt enkelt betjäna dina kunder på bästa möjliga sätt.
En avgiftsbaserad finansiell rådgivare kan ta emot avgifter som du betalar och även provisioner som betalas till dem av ett mäklarföretag, fondbolag, försäkringsbolag eller investeringspartnerskap. Rådgivaren ska lämna ut dessa avgifter för dig. Många rådgivare som använder termen "avgiftsbaserad" rekommenderar något som kallas ett hanterat konto.
Typer av ekonomisk planering
Inte bara det, utan genom att ta ansvar för dina egna investeringar förlorar du också mycket pengar i AVGIFTER. Avgifterna du betalar till en finansiell rådgivare kanske inte verkar mycket, men det är en enorm summa pengar på lång sikt. Även en avgift på 2% kan utplåna en betydande del av din framtida välståndsbyggnad.
Medan vissa experter säger att en bra tumregel är att anställa en rådgivare när du kan spara 20% av din årliga inkomst, rekommenderar andra att du får en när din ekonomiska situation blir mer komplicerad, till exempel när du får ett arv från en förälder eller om du vill för att öka dina pensionsfonder.
Edward Jones är ett fullserviceföretag som tillhandahåller rådgivning och penninghanteringstjänster. Även om vi gillar professionella och personliga investeringsråd, var medvetna om att det inte blir billigt. Det kan vara bättre med en robobådgivare.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.