Automatisk återbalansering är Acorns metod för att behålla din specifika portföljallokering. Marknadsfluktuationer kan orsaka att vissa av värdepappren i din portfölj värderas eller försämras i värde. ... Detta säkerställer att säkerheterna på ditt investeringskonto är proportionerade korrekt.
Automatisk ombalansering av konto är en kontohanteringsfunktion som automatiskt håller din tillgångsallokering i balans enligt dina senaste investeringsval. ... Du väljer frekvensen för automatisk kontoåterbalansering - ditt konto kan balanseras om kvartalsvis, halvårsvis eller årligen.
Genom att aktivera rebalanseringsfunktionen i deras 401 (k) skulle kontot automatiskt sälja aktier och köpa obligationer för att återgå till den avsedda allokeringen. ... Automatisk ombalansering hjälper till att hålla risken i schack och kan potentiellt förbättra avkastningen.
Ombalansering av en portfölj kan ske på två olika tidtabeller: antingen vid fastställda tidpunkter (kvartalsvis, månadsvis, årligen) eller vid fastställda tilldelningspunkter (när tillgångarna ändras ett visst belopp). Här är vad du ska veta för att genomföra denna viktiga investeringsstrategi.
Om du balanserar tillbaka till den ursprungliga 50/50 tilldelningen kommer din riskexponering att hållas inom det intervall du vill ha. Att använda ett verktyg som din plan auto-balansera funktionen kan göra detta "smärtfritt" och något som du inte behöver oroa dig för.
Ombalansering hindrar dig från att bli för girig eller för rädd, tillägger Brian Sabo, pension och fastighetsplanerare på Verdence Capital Advisors. ”Disciplinen att återbalansera hjälper till att upprätthålla de långsiktiga målen för portföljens risk och avkastning,” säger Sabo.
När du gör din årliga portföljkontroll kan det hända att du måste balansera om. Att balansera om din portfölj - att köpa eller sälja tillgångsklasser för att återställa din portfölj till din ursprungliga målallokering - är ett viktigt steg för att kontrollera riskerna.
Du bör överväga att anta en portföljåterbalanseringsstrategi - även under nedmarknader när det är frestande att låta dina "vinnare" fortsätta växa medan dina "förlorare" tar sina klumpar. Det beror på att ombalansering hjälper dig att "köpa lågt" och "sälja högt" - ett investeringsordspråk som är lätt att säga och svårt att göra.
Kom ihåg att aktierna på lång sikt har en betydligt högre förväntad avkastning än obligationer. ... Av denna anledning är det sannolikt att ombalansera en portfölj med aktier och obligationer kommer att sänka din avkastning, inte öka dem.
Eftersom ombalansering kan innebära att man säljer tillgångar, resulterar det ofta i en skattebörda - men bara om det görs inom ett skattepliktigt konto. Att sälja dessa tillgångar på ett skattefördelat konto i stället kommer inte att ha någon skatteeffekt. Tänk dig till exempel att ditt pensionssparande består av ett skattepliktigt konto och en traditionell IRA.
För att återbalansera gör du helt enkelt lämpliga affärer för att återföra dina fonder till deras målallokeringar. Till exempel, när du återvänder till vårt 5-fondportföljsexempel, skulle du köpa och sälja aktier i lämpliga fonder för att komma tillbaka till den ursprungliga 20% tilldelningen för varje fond.
Om du balanserar din portfölj på egen hand utan hjälp av en robo-rådgivare eller investeringsrådgivare behöver du inte spendera några pengar.
Ombalansering är i sig en ineffektiv skatteprocess. Investerare säljer alltid tillgångar som har flyttat sig över önskad fördelning, vilket i allmänhet innebär att man tar vinster. Sådana vinster kan vara skattepliktiga och kan bidra till en individs motvilja mot ombalans.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.