Det tvådelade utbildningskravet innefattar både (1) att genomföra kurser om ekonomisk planering genom ett CFP Board-registrerat program, och (2) att hålla en kandidatexamen eller högre (i vilken disciplin som helst) från ett ackrediterat college eller universitet. Du måste slutföra kurserna innan du kan ta CFP®-examen.
Tjäna CFP-certifiering innebär flera steg, men den goda nyheten är att om du för närvarande är CPA, kan du komma på ett snabbt spår mot CFP-certifiering.
Certifierad finansiell planerare (CFP) är ett professionellt certifieringsmärke för finansiella planerare som ges av Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) i USA och av 25 andra organisationer som är anslutna till Financial Planning Standards Board (FPSB), ägare av den gemensamma fiskeripolitiken ...
Yrket av finansiell planering och finansiella planerare erkänns som ett yrke av den australiensiska allmänheten, media, tillsynsmyndigheter och regeringen. ... Finansplanerare kommer att ses som tjänsteleverantörer till kunder och försäkringstagare för en produktleverantör.
GFP-programmet är också totalt sett mindre rigoröst än CPA-programmet. CFP: er behöver inte samma specifika utbildningskrav som CPA måste ha.
Flervalsundersökningen använder verkliga situationer för att bedöma en sökandes förmåga att använda bred kunskap om ekonomisk planering. Sammantaget är GFP-programmet kortare och mindre rigoröst än CFA-programmet. Om du tror att detta kan vara programmet för dig kan du lära dig mer om CFP-certifieringskrav här.
Den certifierade finansiella planerare examen är en av de svåraste testerna i finansiell planeringsbranschen. ... Som sagt, det är ingen kakvandring att bli CFP. Om praktikhantering, forskning och branschinsikter, levereras varje vecka. Det certifierade finansiella planeringsprovet är troligen det svåraste testet du någonsin kommer att göra, säger Dorsainvil.
Generellt tar finansiella rådgivare ut en fast avgift på 1 500 till 2 500 dollar för engångsskapande av en fullständig finansiell plan, eller ungefär 1% av tillgångarna under förvaltning för pågående portföljförvaltning. Naturligtvis skiljer sig avgiftssatser och kompensationsstrukturer från rådgivare till rådgivare.
En mitten av karriären, fem till tio år certifierad finansiell planerare kan förvänta sig en genomsnittlig inkomst på $ 80 000 per år, medan en GFP som har mer än 20 års erfarenhet kommer att ha en genomsnittlig inkomst på $ 140 000 per år.
Det finns tre sätt att finansiella rådgivare får betalt: Avgiftsrådgivare tar ut en årlig, timme- eller fast avgift. Provisionsbaserade rådgivare betalas genom de investeringar de säljer. Avgiftsbaserade rådgivare tjänar en kombination av en avgift plus provisioner.
Med tanke på framtiden förväntar sig finansplanerare att artificiell intelligens och fintech-verktyg kommer att utvecklas och ge ökat värde till marknaden för finansiella tjänster.
Först och främst växer yrket och dör inte. Enligt Bureau of Labor Statistics Occupational Outlook Handbook förväntas sysselsättningen av finansplanerare öka med 7% från 2018 till 2028. Detta är högre än genomsnittet för alla yrken, vilket bara är 5%.
Är finansiella planerare reglerade? Trots att de ger råd till miljontals amerikaner om kritiska ekonomiska beslut och pensionsplanering, regleras inte finansplanerare som ett separat och distinkt yrke.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.