Att tjäna en CTEP kräver minst tre års erfarenhet av fastighetsplanering eller truster. Dessutom måste kandidater ha: en grundexamen i ekonomi, skatt, redovisning, finansiella tjänster eller juridik - eller en MBA, MS, doktorsexamen eller JD från en ackrediterad skola eller organisation.
Hur man skapar en skottsäker fastighetsplan
När blir en fastighetsplan nödvändig? Många finansiella rådgivare rekommenderar att du startar en fastighetsplan när du blir laglig vuxen och uppdaterar den vart tredje till femte år efter det.
Även om det kan vara frestande att spara lite pengar och göra det själv, är det inte enkelt att göra en fastighetsplan - det kräver många juridiska handlingar, inklusive testamenten, och möjligheten för misstag är allvarlig. Att hitta någon som hjälper dig, som en advokat eller ekonomisk rådgivare, är det bästa alternativet.
Vissa advokater kan förbereda en enkel testamente eller fullmakt för så lite som $ 150 eller $ 200. I genomsnitt kan erfarna advokater ta ut $ 250 eller $ 350 per timme för att utarbeta mer sofistikerade fastighetsplaner. Du kan spendera flera tusen dollar för att arbeta med en sådan advokat.
Enligt data från BLS förväntas finansrådgivaren växa 15 procent mellan 2016 och 2026 - högre än det nationella genomsnittet. Att vara en fastighetsplanerare kan vara både givande och lukrativt.
De 4 viktigaste fastighetsplaneringsdokumenten
Att bara ha ett sista testamente undviker inte testet; Faktum är att ett testamente måste gå igenom testamentet. För att testa ett testamente arkiveras dokumentet till domstolen och en personlig representant utses för att samla in den dödas tillgångar och ta hand om eventuella utestående skulder eller skatter.
Denna checklista före döden kommer att ordna dina affärer
Att välja mellan ett testamente eller ett förtroende är ett personligt val, och vissa experter rekommenderar att man har båda. Ett testamente är vanligtvis billigare och lättare att sätta upp än ett förtroende, ett dyrt och ofta komplext juridiskt dokument.
Barn i åldern 12 år och yngre
Överväg att skapa ett livstidsförtroende eller ett förtroende som distribueras genom barnets tidiga vuxna år - tills de har en god förståelse för hur de ska hantera sig själva och sin ekonomiska hälsa.
Var ska jag behålla min vilja?
Ingen har kommenterat den här artikeln än.