Kostnadsprocent effekt på avkastning
Eftersom kostnadskvoten dras från dina tillgångar minskar din avkastning under hela året och över fondens livstid. Naturligtvis, ju högre utgiftsförhållandet är, desto större nedskärning tar det.
Kostnadsprocent
Pengarna dras av från investeringsavkastningen innan de ges till investerare. Till exempel om du hade 10 000 dollar investerat i en fond med en kostnadsprocent på 0.20% skulle du betala cirka 20 dollar per år av din investeringsavkastning.
Andelar i fondandelar påverkar avkastningen mycket. Ett kostnadsförhållande visar hur mycket pengar som används på administrativa kostnader jämfört med hur mycket som investeras. Så ju högre utgiftskvoten desto mer pengar släpps av i avgifter istället för att hamna i fickan.
Som allmän regel bör fonder som investerar i stora företag ha en kostnadskvot på högst 1%, medan en fond som fokuserar på småföretag eller internationella aktier bör ha en lägre kostnad än 1.25%.
Det uttrycks som en årlig procentandel av fondens nettotillgångar. ... Du kommer dock inte se denna avgift dras av årligen eftersom den dagliga nettovärdet för fonden som du ser beräknas efter avdrag för kostnadsprocenten.
Kostnadskvoten för en fond spelar roll för din avkastning. ... Nu, om du betalar en 3% -kvot, blir din faktiska avkastning 4%, inte de 7% som S&P 500 uppnådd. På samma sätt, om du har en fond med en 0% utgiftskvot (det finns nu fria medel) kommer din avkastning att vara 7%.
Den totala avkastningen tar hänsyn till kostnadsprocenten, som inkluderar förvaltnings-, administrations-, 12b-1-avgifter och andra kostnader som tas ut av tillgångarna.
En anledning till att Vanguard upprätthåller så låga avgifter är skalfördelarna för sina aktieindexfonder, som är bland de största och billigaste i branschen. ... Vanguard ägs av fondandelarna och den unika strukturen ger incitament att hålla kostnaderna låga.
Investeringsavkastningen som rapporteras av en fond beräknas alltid efter avdrag för kostnader. Om en fond rapporterar en årlig vinst på 10 procent får investerare 10 procent på sina pengar. Ur en rapporterad avkastningssynpunkt spelar det ingen roll om fonden hade ett 0.5 procents kostnadsförhållande eller en 2.5 procent förhållande.
Den viktigaste avgiften att veta när man investerar i fond eller ETF. Ett kostnadsförhållande är en fast avgift och fonder och börshandlade fonder (ETF) debiterar investerare för att täcka driftskostnaderna. ... 25% till 1% - kostnadsförhållanden kan påverka fondens avkastning avsevärt, särskilt över tiden.
Hur påverkar avkastningskvoten fondens avkastning? Kostnadskvoterna dras vanligtvis från de totala intäkterna från en fond, innan de betalas ut till investerarna. Högre kostnadsförhållanden innebär att en högre andel av avkastningen tas bort, vilket ger lägre avkastning på investeringar.
För att beräkna avgiftskvot, multiplicera utgiftskvoten som ett decimal med värdet på din investering. Till exempel om du väljer en fond med en kostnadsprocent på 0.65% kommer du årligen att debiteras $ 65 i avgifter för varje $ 10.000 du investerar i fonden.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.