Investerarens portfölj Marknadsgenomsnittet kan beräknas på många sätt, men vanligtvis ett riktmärke - till exempel S&P 500 eller Dow Jones Industrial Index - är en bra representation av marknadsgenomsnittet. Om din avkastning överstiger den procentuella avkastningen för det valda riktmärket, har du slå marknaden.
Uttrycket "slå marknaden" betyder att tjäna en investeringsavkastning som överstiger standardens prestanda & Poor's 500-index. Vanligtvis kallad S&P 500, det är en av de mest populära riktmärkena för den totala U.S. aktiemarknadens resultat. 1 Alla försöker slå det, men få lyckas.
Forskning från Dalbar Associates visade att den genomsnittliga aktiefondinvesteraren under 20 år som slutade den 31 december 2019 underpresterade marknaden med nästan 2% årligen (vilket är nästan 30% kumulativt). De flesta professionella investeringsförvaltare klarar sig inte bättre.
Forskningen visar att det är osannolikt att slå marknaden
Under det senaste decenniet index (e.g. S&P-index) slår sina professionella chefs motsvarigheter varje år. Tio år i rad! Dessa aktieplockares argument har varit att de skulle göra bättre under perioder med ökad volatilitet eller nedgångar.
Slå Dow
Att prestera bättre än Dow Jones Industrial Average. Många pengar förvaltare bedöms på deras förmåga att slå Dow med portföljer de förvaltar. Att slå genomsnittet kan också avse resultatet för enskilda värdepapper.
”Det visade sig att mindre än 1% av dagshandlarna kunde slå marknadsavkastningen från en billig ETF. Dessutom tappade över 80% av dem faktiskt pengar, säger Malkiel med hänvisning till en taiwanesisk studie.
Under de senaste två decennierna har Buffett gjort det ganska bra mot indexet och faktiskt slog S&P 500 under 12 kalenderår mellan 1999 och 2020.
Investera inte bara i S&P 500
Det kan vara frestande att bara investera i S&P 500, särskilt under ett år då U.S. lagren är betydligt högre. Men om du gör detta kommer du att missa en möjlighet att diversifiera din portfölj och din långsiktiga avkastning kan drabbas av detta.
Investerare går i allmänhet bättre i indexfonder och börshandlade fonder jämfört med sina aktivt förvaltade motsvarigheter. Den genomsnittliga investeraren betalar ungefär fem gånger mer för att äga en aktiv fond i förhållande till en indexfond. Detta gör det svårare för aktiva fonder att överträffa indexfonder efter avgifter.
Vi delar fyra viktiga tips för att överträffa aktiemarknaden.
Det handlar om en 3.5% till 4.5% framgångsgrad. Cirka ytterligare 10 tjänade pengar, men inte tillräckligt för att hålla dem i handel. Om framgång definieras som att bara vara försumbar lönsam (i minst ett par månader) är framgångsgraden cirka 6% till 8%.
När du köper enskilda aktier ser du reducerade avgifter. Du behöver inte längre betala fondbolaget en årlig förvaltningsavgift för att investera dina tillgångar. ... Ju längre du har aktien, desto lägre är din ägarkostnad. Eftersom avgifter har stor inverkan på din avkastning är det enbart en bra anledning att äga enskilda aktier.
Private equity gav en genomsnittlig årlig avkastning på 10.48% under 20-årsperioden som slutar den 30 juni 2020. Mellan 2000 och 2020 överträffade private equity Russell 2000, S&P 500 och riskkapital. Jämfört över andra tidsramar kan emellertid avkastningen på private equity vara mindre imponerande.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.