Hur man konverterar en Roth IRA på Vanguard - En illustrerad handledning

Hur man konverterar en Roth IRA på Vanguard - En illustrerad handledning

1. Besök saldot och innehavssidan på ditt Vanguard-konto.
2. Hitta ditt traditionella IRA-konto och klicka på länken Covert to IRA.
3. Besök Roth IRA-omvandlingssidan.
4. Välj vilket konto du vill konvertera.
5. Välj vilket konto du vill konvertera till.
6. Välj ditt skattetillskott.
7. Bekräfta konverteringen.

1. Hur gör jag en Vanguard Roth-konvertering?
2. Hur modellerar du en Roth-omvandling?
3. Hur undviker jag skatter på en Roth IRA-konvertering?
4. Hur lång tid tar det att jämna ut en Roth-omvandling?
5. Vad är 5-årsregeln för Roth-omvandlingar?
6. Vad är nackdelen med en Roth IRA?
7. Vad är pro rata-regeln för Roth-omvandling?
8. Har jag till den 15 april att göra en Roth-omvandling?
9. Är Roth-omvandling värt det?
10. Det är vettigt att konvertera IRA till Roth?
11. Måste jag rapportera min Roth IRA om min skattedeklaration?
12. Hur mycket skatt ska jag betala om jag konverterar min IRA till en Roth?

Hur gör jag en Vanguard Roth-konvertering?

Konvertera investeringar från ditt traditionella IRA-mäklarkonto. Om du har ETF (börshandlade fonder), enskilda aktier och obligationer eller andra investeringar i ett traditionellt IRA-mäklarkonto i Vanguard ... Leta sedan upp den traditionella IRA som du vill konvertera och klicka på Konvertera till Roth IRA.

Hur modellerar du en Roth-konvertering?

Roth-omvandlingar kan modelleras med inStream genom att använda vår kontouttagningsfunktion. Låt oss säga att en klient har 100 000 dollar i ett enskilt (skattepliktigt) konto samt 50 000 dollar i en traditionell IRA (skatteuppskjuten). Klienten vill konvertera sin traditionella IRA till en Roth IRA 2020.

Hur undviker jag skatter på en Roth IRA-konvertering?

Det enklaste sättet att undkomma att betala skatt på en IRA-omvandling är att göra traditionella IRA-bidrag när din inkomst överskrider tröskeln för att dra av IRA-bidrag och sedan konvertera dem till en Roth IRA. Om du täcks av en pensionsplan för arbetsgivare begränsar IRS avdrag för IRA.

Hur lång tid tar det att jämna ut en Roth-omvandling?

Kostnaden för konvertering är faktiskt högre än detta, men vår beräkning är lättare att förstå och använda för jämförelse. Därför kommer det att ta Bob cirka 6 år (97,320-29400) / (17000-5600) att bryta, även om Bob stämmer och skattesatserna kommer att öka betydligt i framtiden.

Vad är 5-årsregeln för Roth-omvandlingar?

5-årsregeln för Roth-omvandlingar kräver att du väntar fem år innan du drar tillbaka några konverterade saldon - bidrag eller vinst - oavsett din ålder. Om du tar ut pengar innan de fem åren är slut måste du betala 10% straff när du lämnar in din skattedeklaration.

Vad är nackdelen med en Roth IRA?

Viktiga takeaways

Roth IRA erbjuder flera viktiga fördelar, inklusive skattefri tillväxt, skattefria uttag i pension och inga nödvändiga minimidistributioner. En uppenbar nackdel är att du bidrar med pengar efter skatt, och det är en större träff på din nuvarande inkomst.

Vad är pro rata-regeln för Roth-omvandling?

Pro Rata-regeln är en IRS-regel som avgör vilket belopp som ska (eller inte) beskattas när du konverterar IRA-dollar från en traditionell IRA till en Roth IRA.

Har jag till den 15 april att göra en Roth-omvandling?

Två viktiga årliga deadlines är Roth IRA-konverteringsfristen (31 december) och tidsfristen för bidrag till en IRA (förfallodatum för inlämnande av skatt, omkring 15 april nästa år utan avsättning för förlängningar).

Är Roth-omvandling värt det?

En Roth IRA-konvertering kan vara ett mycket kraftfullt verktyg för din pension. Om dina skatter stiger på grund av ökningar från regeringen - eller för att du tjänar mer, placerar du dig i en högre skatteklass - kan en Roth IRA-omvandling spara dig betydande pengar i skatt på lång sikt.

Det är vettigt att konvertera IRA till Roth?

Roth IRA har några stora skattefördelar, men att konvertera en traditionell IRA till en Roth är inte meningsfullt för alla. ... En fördel med en Roth-omvandling är att den kan göra det möjligt för dig att betala skatt på traditionella IRA-tillgångar nu istället för senare om du förväntar dig en högre marginalskattesats på vägen.

Måste jag rapportera min Roth IRA om min skattedeklaration?

Roth IRA. ... Bidrag till en Roth IRA är inte avdragsgilla (och du rapporterar inte avgifterna på din skattedeklaration), men kvalificerade utdelningar eller distributioner som är en avkastning på bidrag är inte skattepliktiga. För att vara en Roth IRA måste kontot eller livränta utses som en Roth IRA när det är inställt.

Hur mycket skatt ska jag betala om jag konverterar min IRA till en Roth?

Hur mycket skatt kommer du att vara skyldig för en Roth IRA-omvandling? Anta att du befinner dig i skatteklassen på 22% och konverterar 20 000 $. Din inkomst för skatteåret kommer att öka med 20 000 USD. Förutsatt att detta inte driver dig in i en högre skatteklass, är du skyldig 4400 dollar i skatt vid konverteringen.