Du kan överföra din 401 (k) till Vanguard via dess webbplats eller via telefon. Du måste troligen fylla i pappersarbete från din arbetsgivare, som i de flesta fall skickar en check direkt till Vanguard. Om checken skickas till dig istället, se till att du skickar den till Vanguard inom 60 dagar. Annars utsätts IRS för påföljder.
Om du flyttar pengar till Vanguard från: En arbetsgivarsponserad plan, till exempel en 401 (k) eller 403 (b), kan du starta en övergång - vanligtvis när du byter jobb eller går i pension. ... Du kan också överföra värdepapper som innehas i en IRA-mäklare hos en annan finansiell institution till en Vanguard Brokerage IRA.
För att skapa en direkt rollover måste en kontoinnehavare be sin planadministratör att utarbeta en check och skicka den direkt till nya 401 (k) eller IRA. I IRA-till-IRA-överföringar skickar förvaltaren från en plan överföringsbeloppet till förvaltaren från den andra planen.
En 401 (k) rollover är när du riktar överföringen av pengarna i din 401 (k) plan till en ny plan eller IRA. IRS ger dig 60 dagar från det datum då du får en IRA- eller pensionsplanfördelning för att rulla över den till en annan plan eller IRA. Du får bara en övergång per 12-månadersperiod från samma IRA.
Viktiga takeaways. Några av de främsta anledningarna att rulla över din 401 (k) till en IRA är fler investeringsval, bättre kommunikation, lägre avgifter och potentialen att öppna ett Roth-konto. Andra fördelar inkluderar kontantincitament från mäklare för att öppna en IRA, färre regler och fördelar med fastighetsplanering.
Kan du rulla en 401 (k) till en IRA utan straff? Du kan rulla över pengar från en 401 (k) till en IRA utan straff men måste sätta in dina 401 (k) medel inom 60 dagar. Det kommer dock att få skattekonsekvenser om du rullar över pengar från en traditionell 401 (k) till en Roth IRA.
Vänligen godkänn inte kontrollen. När vi har fått checken investerar vi omedelbart pengarna i de fonder du har valt och skickar en bekräftelse. Du kan också få en påminnelse om att namnge förmånstagare för din IRA.
När en anställd väljer att lämna sitt jobb har de möjlighet att rulla över medel. Den anställde kan välja att rulla kontot till en annan pensionsplan eller ta en engångsfördelning.
Dorsainvil rekommenderar att du ställer in din nya IRA innan du behöver stänga din gamla 401 (k) så att medel kan sättas in direkt i IRA. Du vill inte att din gamla arbetsgivare ska skicka dig en check i posten. Medan du har 60 dagar på dig att rulla över pengar och undvika skatter kan en check lätt gå förlorad, glömmas bort eller spenderas.
Om du missar tidsfristen på 60 dagar beskattas i allmänhet den skattepliktiga delen av utdelningen - det belopp som kan hänföras till avdragsgilla avgifter och kontointäkter. Du kan också vara skyldig 10% tidig utdelningsstraff om du är under 59 ½ år.
Nedan följer anledningarna till varför.
Eftersom din 401 (k) är knuten till din arbetsgivare kommer du inte att kunna bidra till det längre när du slutar jobbet. Men pengarna som redan finns på kontot är fortfarande dina och de kan vanligtvis bara stanna kvar på det kontot så länge du vill - med ett par undantag.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.