Hur man gör en tidig Roth-återkallelse av IRA (och varför du kanske vill)

1. Vilka är kvalificerande skäl att dra sig ur Roth IRA?
2. Vilka skäl kan du dra ut från IRA utan påföljd?
3. Hur undviker jag tidigt tillbakadragande från Roth IRA?
4. Hur kan jag bevisa att tidigt IRA-uttag användes för en handpenning?
5. Vad är nackdelen med en Roth IRA?
6. Vad är 5-årsregeln för Roth IRA?
7. Vad som kvalificerar som ett svårt tillbakadragande?
8. Kan jag ta ut alla mina pengar från min IRA på en gång?
9. Vid vilken ålder är 401 000 återtag skattefritt?
10. Måste jag rapportera min Roth IRA om min skattedeklaration?
11. Ska jag dra mig ur min Roth eller traditionella IRA först?
12. Kan jag ta ut pengar från min Roth IRA och lägga tillbaka dem?

Vilka är kvalificerande skäl att dra sig ur Roth IRA?

Uttag från en Roth IRA du har haft mer än fem år.

Du använder uttaget för kvalificerade kostnader relaterade till en födelse eller adoption. Du blir handikappad eller går bort. Du använder uttaget för att betala för återbetalade sjukvårdskostnader eller sjukförsäkring om du är arbetslös.

Vilka skäl kan du dra ut från IRA utan påföljd?

9 Strafffria IRA-uttag

• Oåterbetalade medicinska utgifter.
• Sjukförsäkringspremier medan arbetslösa.
• En permanent funktionshinder.
• Högre utbildningskostnader.
• Du ärver en IRA.
• Att köpa, bygga eller bygga om ett hus.
• Väsentligt lika periodiska betalningar.
• Att uppfylla en IRS-avgift.

Hur undviker jag tidigt tillbakadragande från Roth IRA?

Hur man undviker IRA: s tidiga uttagsstraff:

1. Försena IRA-uttag till ålder 59 1/2.
2. Använd medlen för stora medicinska kostnader.
3. Köp sjukförsäkring efter en uppsägning.
4. Betala för college kostnader.
5. Finansiera en del av ett första bostadsköp.
6. Kostnader för födelse eller adoption.
7. Hantera funktionshinderutgifter.

Hur kan jag bevisa att tidigt IRA-uttag användes för en handpenning?

Du måste underteckna köpeavtalet inom 120 dagar efter din IRA-distribution. IRS kan behöva bevis på ditt undantag för hemköp. Du behöver en daterad kopia av kontraktet och kopior av de dokument du undertecknar vid stängningen.

Vad är nackdelen med en Roth IRA?

Viktiga takeaways

Roth IRA erbjuder flera viktiga fördelar, inklusive skattefri tillväxt, skattefria uttag i pension och inga nödvändiga minimidistributioner. En uppenbar nackdel är att du bidrar med pengar efter skatt, och det är en större träff på din nuvarande inkomst.

Vad är 5-årsregeln för Roth IRA?

Den första femårsregeln säger att du måste vänta fem år efter ditt första bidrag till en Roth IRA för att dra tillbaka din inkomst skattefri. Femårsperioden börjar den första dagen i skatteåret för vilket du har bidragit till någon Roth IRA, inte nödvändigtvis den du drar tillbaka från.

Vad som kvalificerar som ett svårt tillbakadragande?

En svårighetsfördelning är ett uttag från en deltagares valfria uppskjutningskonto på grund av ett omedelbart och stort ekonomiskt behov och begränsat till det belopp som är nödvändigt för att tillgodose det ekonomiska behovet. Pengarna beskattas till deltagaren och betalas inte tillbaka till låntagarens konto.

Kan jag ta ut alla mina pengar från min IRA på en gång?

Ålder 59 ½ och över: Inga uttagsbegränsningar

När du har fyllt 59 ½ år kan du ta ut pengar från din traditionella IRA utan begränsningar eller påföljder.

Vid vilken ålder är 401 000 återtag skattefritt?

IRS tillåter strafffria uttag från pensionskonton efter 59 ½ års ålder och kräver uttag efter 72 års ålder (dessa kallas obligatoriska minimidistributioner eller RMD). Det finns några undantag från dessa regler för 401ks och andra kvalificerade planer.

Måste jag rapportera min Roth IRA om min skattedeklaration?

Roth IRA. ... Bidrag till en Roth IRA är inte avdragsgilla (och du rapporterar inte avgifterna på din skattedeklaration), men kvalificerade utdelningar eller distributioner som är en avkastning på bidrag är inte skattepliktiga. För att vara en Roth IRA måste kontot eller livränta utses som en Roth IRA när det är inställt.

Ska jag dra mig ur min Roth eller traditionella IRA först?

Traditionellt har många rådgivare föreslagit att man tar ut först från skattepliktiga konton, sedan skatteuppskjutna konton och slutligen Roth-konton där uttag är skattefria. ... Effekten är en mer stabil skattereduktion över pension och potentiellt lägre livstidsskatter och högre livstid efter skatt.

Kan jag ta ut pengar från min Roth IRA och lägga tillbaka dem?

Viktiga takeaways. Du kan sätta tillbaka pengar i en Roth IRA efter att du har dragit ut dem, men bara om du följer mycket specifika regler. Dessa regler inkluderar återlämnande av pengarna inom 60 dagar, vilket skulle betraktas som en övergång. Övergångar är endast tillåtna en gång per år.