Hur man skriver ett uttalande om investeringspolicy
Medan uttalanden om investeringspolicyer kan se annorlunda ut baserat på kunden, deras portfölj och deras investeringsmål, innehåller detaljer som finns på en enkel IPS:
Ett välskrivet uttalande om investeringspolicy är vanligtvis organiserat i avsnitt som behandlar dessa ämnen: 1) syfte och omfattning; 2) definition av tullar; 3) mål; 4) strategisk ram för allokering av tillgångar; och 5) ombalansering och utgiftspolitik.
VAD ÄR EN INVESTERINGSPOLICY? Ett uttalande om investeringspolicy dokumenterar dina specifika, långsiktiga portföljmål och parametrar. Dessa inkluderar din risktolerans, avkastningsmål, investeringens tidslinje, skattebild, investeringsbegränsningar och andra personliga överväganden.
Det finns fyra huvudinvesteringstyper, eller tillgångsslag, som du kan välja mellan, alla med olika egenskaper, risker och fördelar.
En investeringsprocess är en uppsättning riktlinjer som styr investerarnas beteende på ett sätt som gör det möjligt för dem att förbli trogna i principerna för deras investeringsfilosofi, det är de nyckelprinciper som de hoppas kunna underlätta bättre resultat.
En investering kan hänvisa till vilken mekanism som helst som används för att generera framtida inkomster. Detta inkluderar köp av obligationer, aktier eller fastigheter, bland andra exempel. Dessutom kan köp av en fastighet som kan användas för att producera varor betraktas som en investering.
Det finns olika typer av investeringar: aktier, obligationer, fonder, indexfonder, börshandlade fonder (ETF) och optioner.
En fonds investeringsmål är ofta ”grundläggande” (vilket innebär att det bara kan ändras med aktieägarnas godkännande); investeringsmål krävs inte för att vara grundläggande. 2. En fond kan ha mer än ett mål; ibland är det ena målet "primärt" och det andra är "sekundärt".
När investeraren är en enskild kund har investeringsförvaltaren (eller finansiell rådgivare) i allmänhet ansvaret för att skapa dokumentet, eftersom förvaltaren i allmänhet är mer bekant med dess syfte och normala innehåll.
Goda uttalanden om investeringspolicyer: Ge lämplig vägledning om portföljkonstruktion och löpande förvaltning. Hjälp till att upprätthålla fokus på kundens mandat och hjälp till att undvika avvikelser på grund av förändrade marknadsförhållanden. Fungera som ett viktigt verktyg för att hålla kunderna fokuserade på deras uttalade mål.
Finansiering är handlingen att erhålla pengar genom lån, intäkter eller investeringar från externa källor. Investering är handlingen att skaffa pengar genom att bygga upp verksamhet eller köpa investeringsprodukter som aktier, obligationer och livräntor.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.