För att uppnå en diversifierad portfölj, leta efter tillgångsklasser som har låga eller negativa korrelationer så att om en rör sig nedåt tenderar den andra att motverka den. ETF: er och fonder är enkla sätt att välja tillgångsslag som kommer att diversifiera din portfölj, men man måste vara medveten om dolda kostnader och handelsprovisioner.
Diversifiering är praxis att sprida dina investeringar så att din exponering för någon typ av tillgång är begränsad. Denna praxis är utformad för att minska volatiliteten i din portfölj över tiden. ... Ett sätt att balansera risk och belöning i din investeringsportfölj är att diversifiera dina tillgångar.
Aktier, ränteintäkter (obligationer) och kontanter är tillgångsslag. Och du kan investera i dessa tillgångsklasser via enskilda värdepapper som aktier och obligationer, eller via fonder som ETF eller fonder. För kontanter kan du ha ett insättnings- eller penningmarknadskonto, en CD eller en penningmarknadsfond osv.
En typisk diversifierad portfölj har en blandning av aktier, ränta och råvaror. Diversifiering fungerar eftersom dessa tillgångar reagerar olika på samma ekonomiska händelse.
Vanligtvis fördelas balanserade portföljer mellan aktier och obligationer, antingen lika eller lutade till 60% aktier och 40% obligationer. Balanserade portföljer kan också ha en liten kontant- eller penningmarknadskomponent för likviditetsändamål.
En bra investeringsportfölj innehåller i allmänhet en rad blue chip och potentiella tillväxtaktier, liksom andra investeringar som obligationer, indexfonder och bankkonton.
En diversifierad portfölj bör ha en bred blandning av investeringar. I flera år rekommenderade många finansiella rådgivare att bygga en 60/40 portfölj, fördela 60% av kapitalet till aktier och 40% till ränteplaceringar som obligationer. Under tiden har andra argumenterat för mer aktiexponering, särskilt för yngre investerare.
Det finns ingen "perfekt" portföljstorlek, men det allmänt överenskomna antalet är 20 till 30 aktier. När du hanterar din portfölj är det viktigt att överväga en diversifieringsstrategi som blandar en mängd olika investeringar fördelade på tillgångsslag och branscher.
För att återbalansera gör du helt enkelt lämpliga affärer för att återföra dina fonder till deras målallokeringar. Till exempel, när du återvänder till vårt 5-fondportföljsexempel, skulle du köpa och sälja aktier i lämpliga fonder för att komma tillbaka till den ursprungliga 20% -tilldelningen för varje fond.
Hur man diversifierar din portfölj
Diversifiering och typer av fonder
Om du är som de flesta investerare och har en måttlig till låg tolerans för risk är det bäst att hålla minst tre eller fyra fonder med olika stilar och mål.
Aggressiva portföljer innehåller vanligtvis fler aktier än måttliga och konservativa portföljer, så de tenderar att producera större volatilitet än andra typer av portföljer som har massor av fasta investeringar som obligationer.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.