Ombalansering med fastställda tillgångsmål är ett bra sätt att närma sig portföljombalansering eftersom marknader kan förändras mer under vissa tidsperioder än i andra. En vanlig tumregel är att balansera om när en tillgångsallokering ändras mer än 5% - dvs. om en viss delmängd av aktier ändras från 15% av portföljen till 20%.
Ombalansering är processen för att justera vikterna i en portfölj av tillgångar. Ombalansering innebär regelbundet att köpa eller sälja tillgångar i en portfölj för att upprätthålla en ursprunglig eller önskad nivå av tillgångsallokering eller risk. Anta till exempel att en ursprunglig måltilldelning var 50% aktier och 50% obligationer.
Hur du balanserar din portfölj igen
Kom ihåg att aktierna på lång sikt har en betydligt högre förväntad avkastning än obligationer. ... Av denna anledning är det sannolikt att ombalansera en portfölj med aktier och obligationer kommer att sänka din avkastning, inte öka dem.
Om du balanserar din portfölj på egen hand utan hjälp av en robo-rådgivare eller investeringsrådgivare behöver du inte spendera några pengar.
Använd skatteförmånliga pensionskonton.
Att ta vinster inom planer som 401 (k) s och individuella pensionskonton (IRA) genererar inte aktuella skatter. Därför kan Ellen kunna göra en del eller hela sin ombalansering, skattefri, genom att flytta från aktier till obligationer inom sin IRA.
Poängen. Ombalansering av portföljer ger skydd och disciplin för alla strategier för investeringshantering på detaljhandeln och professionell nivå. Den ideala strategin kommer att balansera de övergripande behoven av ombalansering med de explicita kostnaderna för den valda strategin.
För de flesta unga långsiktiga investerare borde det vara tillräckligt att balansera om en gång om året. ... Om du emellertid äger skattepliktiga (icke-pension) investeringskonton är det en bra idé att balansera om före kalenderårets slut för att dra nytta av skatteförlustskörden.
När du har öppnat ett konto och valt dina investeringar, håll ett öga på din portfölj. Ungefär en gång om året, jämför din nuvarande tillgångsmix med ditt mål. Om det skiljer sig med 5 procentenheter eller mer, balansera om för att komma tillbaka på rätt spår.
Vanligtvis fördelas balanserade portföljer mellan aktier och obligationer, antingen lika eller lutade till 60% aktier och 40% obligationer. Balanserade portföljer kan också ha en liten kontant- eller penningmarknadskomponent för likviditetsändamål.
Portfölj diversifiering, vilket innebär att välja en rad tillgångar för att minimera dina risker samtidigt som du maximerar din potentiella avkastning, är en bra tumregel. En bra investeringsportfölj innehåller i allmänhet en rad blue chip och potentiella tillväxtaktier, liksom andra investeringar som obligationer, indexfonder och bankkonton.
En riktlinje föreslår att din lagertilldelning ska vara lika med 120 minus din ålder. Till exempel skulle en 60-årings portfölj bestå av 60% aktier (eller lägre om de är särskilt riskavvikande). Källa: Lagertilldelningsregler. Investopedia, 9 februari 2020.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.