För att återbalansera gör du helt enkelt lämpliga affärer för att återföra dina fonder till deras målallokeringar. Till exempel, när du återvänder till vårt 5-fondportföljsexempel, skulle du köpa och sälja aktier i lämpliga fonder för att komma tillbaka till den ursprungliga 20% tilldelningen för varje fond.
Kom ihåg att aktierna på lång sikt har en betydligt högre förväntad avkastning än obligationer. ... Av denna anledning är det sannolikt att ombalansera en portfölj med aktier och obligationer kommer att sänka din avkastning, inte öka dem.
Ombalansering ökar vanligtvis inte långsiktig investeringsavkastning. Det kan minska volatiliteten i din investeringsportfölj och håller tillgångstilldelningen synkroniserad med din risktolerans. ... När du balanserar om din portfölj kan du sälja aktier som har uppskattat mycket i värde.
Om du balanserar din portfölj på egen hand utan hjälp av en robo-rådgivare eller investeringsrådgivare behöver du inte spendera några pengar.
Ombalansering är i sig en ineffektiv skatteprocess. Investerare säljer alltid tillgångar som har flyttat sig över önskad fördelning, vilket i allmänhet innebär att man tar vinster. Sådana vinster kan vara skattepliktiga och kan bidra till en individs motvilja mot ombalans.
Den bästa programvaran för portföljhantering gör ditt liv enklare
Så här använder du Excel för att spåra din aktieportfölj
I genomsnitt fann Nolan att ombalansering subtraherade ett årligt 0.15% från resultatet. Om du förblir intresserad, prova det. Det är inte troligt att du gör mycket skada. Du kan till exempel skapa en blandning av två Vanguard-indexfonder (Total Obligationsmarknad och Total Aktiemarknad) och justera dem en gång om året eller en gång per kvartal.
När du gör din årliga portföljkontroll kan det hända att du måste balansera om. Att balansera om din portfölj - att köpa eller sälja tillgångsklasser för att återställa din portfölj till din ursprungliga målallokering - är ett viktigt steg för att kontrollera riskerna.
Genom att aktivera rebalanseringsfunktionen i deras 401 (k) skulle kontot automatiskt sälja aktier och köpa obligationer för att återgå till den avsedda allokeringen. ... Automatisk ombalansering hjälper till att hålla risken i schack och kan potentiellt förbättra avkastningen.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.