Genom att inte sälja några investeringar får du inga skattekonsekvenser. Denna strategi kallas återbalansering av kassaflöde. Du kan använda denna strategi på egen hand för att spara pengar också, men det är bara användbart inom skattepliktiga konton, inte inom pensionskonton som IRA och 401 (k) s.
7 Återbalanseringsstrategier som också är skatteeffektiva!
Ombalansering med fastställda tillgångsmål är ett bra sätt att närma sig portföljombalansering eftersom marknader kan förändras mer under vissa tidsperioder än i andra. En vanlig tumregel är att balansera om när en tillgångsallokering ändras mer än 5% - dvs. om en viss delmängd av aktier ändras från 15% av portföljen till 20%.
För att återbalansera gör du helt enkelt lämpliga affärer för att återföra dina fonder till deras målallokeringar. Till exempel, när du återvänder till vårt 5-fondportföljsexempel, skulle du köpa och sälja aktier i lämpliga fonder för att komma tillbaka till den ursprungliga 20% -tilldelningen för varje fond.
Ombalansering under en björnmarknad kan kännas smärtsamt, men det lönar sig på lång sikt. ... Om en tilldelning på 60% till aktier är lämplig med tanke på att investerarnas mål och risktolerans, bör det vara fördelaktigt på lång sikt att återbalansera till det aktieallokeringsmålet när portföljen är så omöjlig.
Kom ihåg att aktierna på lång sikt har en betydligt högre förväntad avkastning än obligationer. ... Av denna anledning är det sannolikt att ombalansera en portfölj med aktier och obligationer kommer att sänka din avkastning, inte öka dem.
Ombalansering är i sig en ineffektiv skatteprocess. Investerare säljer alltid tillgångar som har flyttat sig över önskad fördelning, vilket i allmänhet innebär att man tar vinster. Sådana vinster kan vara skattepliktiga och kan bidra till en individs motvilja mot ombalans.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.