Bidragsgränsen för en angiven Roth 401 (k) för 2020 och 2021 är $ 19 500. Kontoinnehavare som är 50 år eller äldre kan ge inlåningsbidrag på upp till $ 6500, för ett potentiellt totalt årligt bidrag på $ 26.000.
Om din arbetsgivare erbjuder både Roth- och traditionella 401 (k) -planer kan du vanligtvis välja att investera i båda. Dina totala bidrag kan inte överstiga IRS-gränserna ($ 19.000 i 2019 + $ 6000 $ ikapp för de 50 och äldre). Men inom denna gräns kan du investera en del i en traditionell plan och en del i en Roth-plan.
Eftersom det inte finns några inkomstgränser för Roth 401 (k) -bidrag, ger dessa konton ett sätt för höginkomsttagare att investera i en Roth utan att konvertera en traditionell IRA. ... Om du får matchande medel från din arbetsgivare går de in på ett traditionellt konto före skatt 401 (k). Tänk på fördelarna.
Du kan bidra med upp till 19 500 dollar år 2020 till en 401 (k) plan. Om du är 50 år eller äldre hoppar det årliga bidraget till $ 26 000. Du kan också bidra med upp till $ 6000 till en Roth IRA 2020. Det hoppar till 7 000 dollar om du är 50 år eller äldre.
Du kan bidra till både en Roth IRA och en arbetsgivarsponserad pensionsplan, till exempel en 401 (k), SEP eller ENKEL IRA, med förbehåll för inkomstgränser. Varje typ av pensionskonto har dock årliga avgiftsgränser.
Överskottet. Om det överskjutande bidraget återlämnas till dig, bör alla inkomster som ingår i det belopp som du returnerar läggas till din skattepliktiga inkomst på din skattedeklaration för det året. Överskottsavgifter beskattas med 6% per år för varje år de överskjutande beloppen kvarstår i IRA.
Ja, det är möjligt att ha både en Roth IRA och en Roth 401 (k) samtidigt. ... Om du inte har tillräckligt med pengar för att maximera bidrag till båda kontona, rekommenderar experter att maximera Roth 401 (k) först för att få fördelen med en fullständig arbetsgivarmatch.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.