Om du letar efter förutsägbart värde och säkerhet för dina ekonomiska mål kan enskilda obligationer passa bättre. Under tiden, om du letar efter professionell förvaltning och vill ha större diversifiering för dina ekonomiska mål, kan obligationsfonder passa bättre.
Det är viktigt att komma ihåg att obligationsfonder köper och säljer värdepapper ofta och sällan håller obligationer till förfall. Det betyder att du kan förlora en del eller hela din initiala investering i en obligationsfond.
Om du köper obligationer i fonder garanterar de flesta obligationsfonder inte huvudavkastning. ... Det betyder att obligationer med låg ränta kan tappa kapital eftersom de inte är lika värda när räntorna stiger och de kan säljas innan de når sina förfallodagar i obligationsfonder.
Många obligationsinvesteringar har fått ett betydande värde hittills 2020, och det har hjälpt dem med balanserade portföljer med både aktier och obligationer att hålla sig bättre än de annars hade gjort. ... Obligationer har rykte om säkerhet, men de kan fortfarande tappa värde.
Obligationer kan vara en bra investering under en björnmarknad eftersom deras priser i allmänhet stiger när aktiekurserna faller. Den främsta anledningen till detta omvända förhållande är att obligationer, särskilt U.S. Statsobligationer betraktas som en säker tillflyktsort, vilket gör dem mer attraktiva för investerare än volatila aktier under sådana tider.
De säkraste fonderna du kan köpa
Ett bra exempel på en obligationsfond som investerar i kortfristiga amerikanska statsobligationer är Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX).
Det är nu den bästa tiden att köpa statsobligationer sedan 2015, säger fondförvaltaren. Inflations bekymmer har lett till en kraftig ökning av obligationsräntorna under de senaste veckorna - särskilt på riktmärket U.S. 10-åriga statskassan - och ett tillhörande fall i obligationspriserna.
Obligationsfonder kan tappa värde om obligationsförvaltaren säljer en betydande mängd obligationer i en stigande räntemiljö och investerare på den öppna marknaden kräver en rabatt (betala ett lägre pris) på de äldre obligationerna som betalar lägre räntor.
Räntebärande och utdelningsavkastande investeringar
Investerare flockar vanligtvis till ränteplaceringar (såsom obligationer) eller utdelningsavkastande investeringar (såsom utdelningsaktier) under lågkonjunkturer eftersom de erbjuder rutinmässiga kontantbetalningar.
Nackdelarna med obligationer inkluderar stigande räntor, marknadsvolatilitet och kreditrisk. Obligationspriserna stiger när räntorna faller och sjunker när räntorna stiger. Din obligationsportfölj kan drabbas av marknadsprisförluster i en miljö med stigande ränta.
Även om obligationer betraktas som säkra investeringar kommer de med sina egna risker. ... Du kan också investera i en obligationsfond som är en skuldfond som huvudsakligen investerar i olika typer av skulder inklusive företags-, stats- och kommunala obligationer samt andra skuldinstrument.
U.S. Statsobligationer anses allmänt vara de säkraste investeringarna på jorden. Eftersom USA: s regering aldrig har försumlat sin skuld, ser investerare U.S. Statsobligationer som mycket säkra investeringsmedel.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.