Att balansera din portfölj säkerställer att du har en blandning av investeringstillgångar - vanligtvis aktier och obligationer - lämpliga för din risktolerans och investeringsmål. Om du balanserar om din portfölj kan du behålla önskad risknivå över tiden.
När aktiedelen i din investeringsportfölj har ökat betydligt i värde rekommenderar konventionell visdom att du balanserar din portfölj för att matcha din måltilldelning. Vissa investeringsrådgivare rekommenderar till och med att sälja högflygande aktier som har vuxit tillräckligt för att dominera din portföljs resultat.
Kom ihåg att aktierna på lång sikt har en betydligt högre förväntad avkastning än obligationer. ... Av denna anledning är det sannolikt att ombalansera en portfölj med aktier och obligationer kommer att sänka din avkastning, inte öka dem.
7 faktorer att tänka på i din tillgångstilldelningsplan
Med jämna mellanrum bör du granska din portfölj noggrant för att säkerställa att den fortfarande hjälper dig att arbeta mot dina investeringsmål. Bestäm vilken procentandel av din portfölj som finns i aktier, obligationer, kontanter och andra investeringar, men sluta inte där. ...
Använd skatteförmånliga pensionskonton.
Att ta vinster inom planer som 401 (k) s och individuella pensionskonton (IRA) genererar inte aktuella skatter. Därför kan Ellen kunna göra en del eller hela sin ombalansering, skattefri, genom att flytta från aktier till obligationer inom sin IRA.
Ombalansering med fastställda tillgångsmål är ett bra sätt att närma sig portföljombalansering eftersom marknader kan förändras mer under vissa tidsperioder än i andra. En vanlig tumregel är att balansera om när en tillgångsallokering ändras mer än 5% - dvs. om en viss delmängd av aktier ändras från 15% av portföljen till 20%.
Hur du balanserar din portfölj igen
I genomsnitt fann Nolan att ombalansering subtraherade ett årligt 0.15% från resultatet. Om du förblir intresserad, prova det. Det är inte troligt att du gör mycket skada. Du kan till exempel skapa en blandning av två Vanguard-indexfonder (Total Obligationsmarknad och Total Aktiemarknad) och justera dem en gång om året eller en gång per kvartal.
Ombalansering en gång om året fungerar bra för de flesta investerare. På en björnmarknad är ombalansering en bra idé att få tillbaka din portfölj. Ändå kanske du också vill använda denna möjlighet för att omvärdera din risknivå.
Investera så tidigt du kan, spara så mycket som möjligt, optimera risk och avkastning genom korrekt tillgångsallokering och diversifiering och håll investeringsskatterna låga. Dessa är de viktigaste faktorerna för att bygga upp välstånd och öka ditt portföljvärde.
När investeringsbeslut fattas påverkas en investerares portföljfördelning av faktorer som personliga mål, risktolerans och investeringshorisont.
Vanligtvis fördelas balanserade portföljer mellan aktier och obligationer, antingen lika eller lutade till 60% aktier och 40% obligationer. Balanserade portföljer kan också ha en liten kontant- eller penningmarknadskomponent för likviditetsändamål.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.