5% -regeln är ett verktyg som bör ingå i nästan alla investeringsstrategier. Regeln föreslår att högst 5% av dina totala investeringsdollar ska investeras i en enskild tillgång, och högst 5% av dina totala investeringsdollar ska investeras i någon grupp av högrisktillgångar.
Historisk avkastning på säkra investeringar tenderar att falla inom intervallet 3% till 5% men är för närvarande mycket lägre (0.0% till 1.0%) eftersom de främst beror på räntor. När räntorna är låga ger säkra investeringar lägre avkastning.
Det anges att individer ska ha en procentandel av aktier som är lika med 100 minus sin ålder. Så för en typisk 60-åring ska 40% av portföljen vara aktier. Resten skulle bestå av högklassiga obligationer, statsskuld och andra relativt säkra tillgångar.
En allmän tumregel för tillgångstilldelning
För de flesta ska resten vara i fast ränta, med lite kontanter för dem vid eller nära pension. Om du till exempel är 40 år, innebär detta att 70% av din portfölj ska investeras i aktier, medan de andra 30% i ränteinkomst.
7 smarta sätt att investera 1 000 dollar
Investeringsstrategier att lära sig innan handel
Topp 10 sätt att tjäna 10% avkastning på investeringen
De flesta investerare ser en genomsnittlig årlig avkastning på 10% eller mer som en bra avkastning på långsiktiga investeringar på aktiemarknaden. Tänk dock på att detta är ett genomsnitt. Vissa år kommer att ge lägre avkastning - kanske till och med negativ avkastning. Andra år kommer att generera betydligt högre avkastning.
Underpresterande investeringar
Och om en aktie eller fond ger en lägre avkastning än S&P 500-index anses det ha underpresterat marknaden. Till exempel om S&P 500 stiger med 13% för året, och ett aktie du äger stiger med 10%, det är en dålig avkastning.
Du kanske har hört talas om åldersbaserade riktlinjer för tilldelning av tillgångar som regeln 100 och regel 110. Regeln om 100 bestämmer procentandelen av aktier du ska ha genom att dra din ålder från 100. Om du till exempel är 60 år rekommenderar regeln 100 att hålla 40% av din portfölj i aktier.
Svaret är ja. Det är inte dags att ge upp internationella investeringar. Det är nu dags att öka anslaget till internationella aktier och internationella fonder. Internationella aktier beror på att ge överlägsen avkastning jämfört med U. S. lager.
Med 10% kan du fördubbla din initiala investering vart sjunde år (72 dividerat med 10). I en mindre riskfylld investering som obligationer, som i genomsnitt har en avkastning på cirka 5% till 6% under samma tidsperiod, kan du förvänta dig att dubbla dina pengar på cirka 12 år (72 dividerat med 6).
Ingen har kommenterat den här artikeln än.