Placering: den första överföringen från ett offrets konto till bedragarens konton eller en insättning av stulna kontanter; Skiktning: en serie transaktioner som är utformade för att dölja fondernas ursprung och deras verkliga ägare; Integration: investering av de nu tvättade pengarna i juridiska eller kriminella affärer.
Vanliga penningtvätt Användningsfall
Processen med att tvätta pengar involverar vanligtvis tre steg: placering, lagring och integration. Placering placerar de "smutsiga pengarna" i det legitima finansiella systemet. Skiktning döljer källan till pengarna genom en serie transaktioner och bokföringstrick.
Det finns vanligtvis två eller tre faser i tvätten:
Med det i åtanke lönar det sig att vara medveten om några av de vanligaste tecknen på penningtvätt.
§1957) gör det till ett brott för en person att delta i en monetär transaktion till ett belopp som överstiger 10 000 dollar, med vetskap om att pengarna erhölls genom kriminell verksamhet. Sällan anklagas någon bara för penningtvätt.
I traditionella penningtvättsprogram börjar placeringen av medel när smutsiga pengar läggs i en finansiell institution.
...
Några av de vanligaste metoderna för detta inkluderar användning av:
Stegen för penningtvätt inkluderar:
En gång hans droger smugglades in i U.S. och sålde, var han tvungen att på något sätt tvätta pengarna. ... Droghandlare gör detta genom att köpa sådana lättförsäljda föremål som kläder eller elektronik från ett legitimt företag i USA.S., och sedan sälja föremålen på andra sidan gränsen för pesos.
Det är uppenbart att placering av medel eller tillgångar är det mest utsatta steget i penningtvättprocessen. Finansiella institutioner, inklusive banker, mäklarhandlare, penninghanterare och förvaltare, är utbildade för att identifiera misstänkta transaktioner, såsom kontanter eller resecheckar.
Penningtvätt innebär tre grundläggande steg för att dölja källan till olagligt intjänade pengar och göra dem användbara: placering, där pengarna införs i det finansiella systemet, vanligtvis genom att dela upp dem i många olika insättningar och investeringar; skiktning, där pengarna blandas runt för att skapa avstånd ...
Pengar som erhållits från vissa brott, såsom utpressning, insiderhandel, narkotikahandel och olagligt spelande är "smutsiga" och måste "rengöras" för att de verkar ha härrör från laglig verksamhet så att banker och andra finansinstitut kommer att hantera utan misstankar.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.