Ombalansering är processen för att justera vikterna i en portfölj av tillgångar. Ombalansering innebär regelbundet att köpa eller sälja tillgångar i en portfölj för att upprätthålla en ursprunglig eller önskad nivå av tillgångsallokering eller risk. Anta till exempel att en ursprunglig måltilldelning var 50% aktier och 50% obligationer.
Poängen. Ombalansering av portföljer ger skydd och disciplin för alla investeringshanteringsstrategier på detaljhandeln och professionell nivå. Den ideala strategin kommer att balansera de övergripande behoven av ombalansering med de explicita kostnaderna för den valda strategin.
Ombalansering med fastställda tillgångsmål är ett bra sätt att närma sig portföljombalansering eftersom marknader kan förändras mer under vissa tidsperioder än i andra. En vanlig tumregel är att balansera om när en tillgångsallokering ändras mer än 5% - dvs. om en viss delmängd av aktier ändras från 15% av portföljen till 20%.
Strategisk portföljombalansering är köp och försäljning av finansiella tillgångar för att återställa en portföljs måltillgångsmix. ... Periodisk ombalansering säkerställer att mixen av aktier, obligationer och andra tillgångar överensstämmer med en investerares långsiktiga finansiella plan.
Ombalansering av portföljer är viktigt eftersom det skyddar investerare mot överexponering i en enda tillgång. Det minimerar den totala risken i en portfölj. Dessutom säkerställer regelbunden ombalansering kapitaltillväxt i en anständig takt. En annan viktig fördel med återbalansering av portföljen är skattebesparingar och skördeskörd.
Kom ihåg att aktierna på lång sikt har en betydligt högre förväntad avkastning än obligationer. ... Av denna anledning är det sannolikt att ombalansera en portfölj med aktier och obligationer kommer att sänka din avkastning, inte öka dem.
Det finns ingen rätt eller fel metod, men om inte din portfölj är extremt volatil, bör ombalansering en eller två gånger om året vara mer än tillräckligt.
Om du balanserar din portfölj på egen hand utan hjälp av en robo-rådgivare eller investeringsrådgivare behöver du inte spendera några pengar.
Ombalansering under en björnmarknad kan kännas smärtsamt, men det lönar sig på lång sikt. ... Om en tilldelning på 60% till aktier är lämplig med tanke på att investerarnas mål och risktolerans, bör det vara fördelaktigt på lång sikt att återbalansera till det aktieallokeringsmålet när portföljen är så omöjlig.
Du bör åtminstone balansera din portfölj minst en gång om året, helst ungefär samma datum, rekommenderar Carey. Du kan också välja att göra det på en mer periodisk basis, till exempel kvartalsvis. ... En investerare som återbalanserar kvartalsvis skulle sälja obligationer och köpa aktier för att komma tillbaka till en 60/40 portföljmix.
Vanligtvis fördelas balanserade portföljer mellan aktier och obligationer, antingen lika eller lutade till 60% aktier och 40% obligationer. Balanserade portföljer kan också ha en liten kontant- eller penningmarknadskomponent för likviditetsändamål.
Använd skatteförmånliga pensionskonton.
Att ta vinster inom planer som 401 (k) s och individuella pensionskonton (IRA) genererar inte aktuella skatter. Därför kan Ellen kunna göra en del eller hela sin ombalansering, skattefri, genom att flytta från aktier till obligationer inom sin IRA.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.