I själva verket genomför ombalansering rådet att köpa lågt och sälja högt. Många investerare balanserar enligt ett fastställt schema, till exempel kvartalsvis eller årligen, eller när fördelningen av någon tillgångsslag ändras med mer än 5 procentenheter från måltilldelningen.
Ombalansering med fastställda tillgångsmål är ett bra sätt att närma sig portföljombalansering eftersom marknader kan förändras mer under vissa tidsperioder än i andra. En vanlig tumregel är att balansera om när en tillgångsallokering ändras mer än 5% - dvs. om en viss delmängd av aktier ändras från 15% av portföljen till 20%.
Det finns inget schema som krävs för att balansera en portfölj, men de flesta rekommendationerna är att undersöka tilldelningar minst en gång om året. Det är möjligt att gå utan att balansera en portfölj, även om det i allmänhet skulle vara dåligt.
Att balansera din portfölj säkerställer att du har en blandning av investeringstillgångar - vanligtvis aktier och obligationer - lämpliga för din risktolerans och investeringsmål. Om du balanserar om din portfölj kan du behålla önskad risknivå över tiden.
Kom ihåg att aktierna på lång sikt har en betydligt högre förväntad avkastning än obligationer. ... Av denna anledning är det sannolikt att ombalansera en portfölj med aktier och obligationer kommer att sänka din avkastning, inte öka dem.
Om du balanserar din portfölj på egen hand utan hjälp av en robo-rådgivare eller investeringsrådgivare behöver du inte spendera några pengar.
Vanligtvis fördelas balanserade portföljer mellan aktier och obligationer, antingen lika eller lutade till 60% aktier och 40% obligationer. Balanserade portföljer kan också ha en liten kontant- eller penningmarknadskomponent för likviditetsändamål.
Använd skatteförmånliga pensionskonton.
Att ta vinster inom planer som 401 (k) s och individuella pensionskonton (IRA) genererar inte aktuella skatter. Därför kan Ellen kunna göra en del eller hela sin ombalansering, skattefri, genom att flytta från aktier till obligationer inom sin IRA.
För att återbalansera gör du helt enkelt lämpliga affärer för att återföra dina fonder till deras målallokeringar. Till exempel, när du återvänder till vårt 5-fondportföljsexempel, skulle du köpa och sälja aktier i lämpliga fonder för att komma tillbaka till den ursprungliga 20% -tilldelningen för varje fond.
Bygga en balanserad portfölj
Ombalansering ökar vanligtvis inte långsiktig investeringsavkastning. Det kan minska volatiliteten i din investeringsportfölj och håller tillgångstilldelningen synkroniserad med din risktolerans.
Hur mycket av din portfölj ska vara i ett lager? För alla investerare är det säkert att säga att inget enskilt aktie bör vara mer än 5-6% av hela portföljen, vilket föreslås av Seth Klarman, en framgångsrik investerare och författare. Detta är regel nr 1 för aktieinvestering.
Periodisk ombalansering är i allmänhet ett bra sätt att hålla din investeringsstrategi på rätt spår och förhindra att din portfölj blir för riskabel under marknadssvängningar (som den vi har upplevt de senaste åren) eller för konservativ efter stora marknadsnedgångar.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.