5 tecken det är dags att sparka din finansiella rådgivare
De främsta anledningarna till att dumpa en rådgivare är brist på kontakt, dålig börsresultat och dåliga råd och idéer. 1 Om du tillhör de som är missnöjda med din finansiella rådgivare, ta dessa viktiga steg för att göra överföringen så smidig som möjligt.
6 saker dåliga finansiella rådgivare gör
Kontakta din rådgivare och be om överföringspapper
Men att låta din rådgivare veta är rätt sak. Ett samtal eller e-post kommer att göra. Tacka dem för deras service och låt dem veta att du går i en annan riktning. De kanske frågar varför, men de vet förmodligen redan svaret.
Din RIA måste alltid se upp för dina bästa intressen. Om du tappade pengar på grund av din RIA: s överträdelse av förvaltningsplikten kan du ha rätt till ersättning för hela värdet av dina skador. Olämpliga investeringar: Många finansiella rådgivare är inte förvaltare. Istället hålls de enligt lämplighetsstandarden.
Inte bara det, utan genom att ta ansvar för dina egna investeringar förlorar du också mycket pengar i AVGIFTER. Avgifterna du betalar till en finansiell rådgivare kanske inte verkar mycket, men det är en enorm summa pengar på lång sikt. Även en avgift på 2% kan utplåna en betydande del av din framtida välståndsbyggnad.
En rådgivare som tror på att ha ett långvarigt förhållande med dig - och inte bara en serie kommissionsgenererande transaktioner - kan betraktas som pålitlig.
Men om du försummar din ekonomi är det troligt värt det att anställa en förmögenhetsrådgivare. Tid är pengar, och det kostar att fördröja bra ekonomiska beslut eller förlänga fattiga, som att hålla för mycket pengar eller skjuta upp en fastighetsplan.
Ja, du kan stämma din finansiella rådgivare.
Om du tappade pengar på investeringar på grund av antingen en finansiell rådgivares råd eller deras underlåtenhet att följa FINRA: s regler & regler har du rätt att lämna in ett skiljeförfarande för att begära ekonomisk ersättning.
Hur de rankade
| ANTAL RÅDGIVARE | ||
|---|---|---|
| 1 | Bank of America Corp. | 18,688 |
| 2 | JPMorgan Chase & Co. | 2 504 |
| 3 | Wells Fargo & Co. | 15 000 |
| 4 | PNC Financial Services Group | 2,757 |
Även om varje investerares behov är olika, rekommenderar vi att du träffar minst en gång per år för en portföljprövning. Du vill också prata med din rådgivare regelbundet om att balansera din portfölj för att undvika koncentration, hantera risker och hålla dina investeringar väl diversifierade.
Även om detta verkligen är en bra idé, har vissa kunder tagit detta ett steg längre genom att använda mer än en rådgivare för att hantera sina pengar. I vissa fall kan detta vara ett annat klokt drag, men inte alltid. Frågan om du behöver mer än en rådgivare för att uppnå dina ekonomiska mål beror på flera faktorer.
Betyg för anställda
Raymond James Financial fick högre poäng inom 1 område:% Rekommendera till en vän. Edward Jones gjorde högre poäng inom 6 områden: Karriärmöjligheter, kompensation & Fördelar, balans mellan arbete och privatliv, ledning, kultur & Värden och VD: s godkännande. Båda är bundna i två områden: övergripande betyg och positiva affärsutsikter.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.