Eftersom de i allmänhet investerar i lån från låntagare med låg kreditkvalitet bör fonder med rörlig ränta betraktas som en riskfylld del av din portfölj. ... Historiskt har standardåtervinningsgraden för lån med rörlig ränta varit högre än för högavkastningsobligationer, vilket har inneburit lägre potentiella kreditförluster för investerare.
Dessa fonder klarar sig vanligtvis bra när räntorna stiger eftersom obligationerna med rörlig ränta återställer sina avkastningar enligt rådande räntor. ... Således använder dessa fonder en derivatstrategi för att uppfylla investeringarna med minst 65% i obligationer med rörlig ränta genom att köpa obligationer med fast ränta.
Flytande fonder är skuldfonder som investerar minst 65% av sina pengar i obligationer med rörlig ränta. Räntan som dessa obligationer betalar förändras när räntorna i ekonomin förändras.
Fördelarna för investerare inkluderar avancerad portföljförvaltning, återinvestering av utdelning, riskminskning, bekvämlighet och rättvis prissättning. Nackdelarna inkluderar höga avgifter, skatteeffektivitet, dåligt handelsutförande och potentialen för ledningsmissbruk.
Din guide till ETF: er med rörlig ränta
Den rörliga räntan kommer att vara lika med basräntan plus en spread eller marginal. Till exempel kan en ränta på en skuld prissättas till sex månaders LIBOR + 2%. Detta innebär helt enkelt att i slutet av var sjätte månad bestäms räntan för följande period på grundval av LIBOR vid den tidpunkten plus 2% -spridningen.
En flottörfond har mindre risk jämfört med aktieinstrument, vilket utgör ett idealiskt investeringsverktyg för individer med lägre riskförmåga. Medan räntebärande värdepapper håller huvudkomponenten säker kan höga avkastningar skaffas genom marknadsränteförändringar.
En rörlig ränta är en obligation som har en rörlig ränta, vs. en fast ränta som har en ränta som inte fluktuerar. Räntan är knuten till en kortfristig riktränta, såsom LIBOR eller Fed-fondräntan, plus en noterad spread, eller en ränta som håller fast.
Viktiga takeaways. Förgyllda fonder är poolade investeringsfordon som innehar brittiska statsobligationer. Liknar U.S. Treasury-medel, förgyllda medel används främst i U.K. och nationer som en gång var brittiska territorier i samväldet. Förgyllda fonder är konservativa, lågavkastningsinvesteringar som också har mycket låg risk.
Ett instrument med rörlig ränta kan vara företagsobligationer och skuldinstrument eller lån från företag som har rörlig eller rörlig ränta. Med andra ord har flottörfonderna inte en fast kupongränta. ... Varje förändring av reporäntan från Reserve Bank of India (RBI) påverkar avkastningen på eventuella skuldinstrument.
Floating Rate Bonds ETF består av värdepapper med rörlig ränta. Dessa obligationer har räntebetalningar som förändras regelbundet, baserat på fluktuationer inom den bredare räntemarknaden.
Dynamiska obligationsfonder är en klass av skuldfonder som ändrar fördelningen mellan korta och långa obligationer. Denna strategi hjälper till att dra nytta av fluktuerande räntor.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.