En 529-plan gör det möjligt för en deltagare att skapa ett skatteförmånligt konto så att en mottagare kan använda medlen för kvalificerade utbildningskostnader. Deltagaren sätter in pengar efter skatt på kontot. Pengarna på kontot kan växa upp med skatteuppskjutning och sedan utnyttjas skattefritt för relevanta utgifter.
Bästa betyg
529 planeringsinvesteringar växer på skattebasis och fördelningar är skattefria när de används för att betala kvalificerade utbildningskostnader, inklusive collegeundervisning och avgifter, böcker och förnödenheter, vissa rums- och kostnadskostnader, upp till $ 10.000 i K-12-undervisning per år och upp till 10 000 dollar i återbetalning av studielån per mottagare och ...
529 planer är ett av de mest populära sätten att spara till college. Du sätter in pengar efter skatt på kontot och dina intäkter blir skattefria och kommer inte att beskattas när du tar ut för att betala för kvalificerade utgifter.
Årliga gränser för 529 planbidrag
Överskott av bidrag över $ 15 000 måste rapporteras på IRS-formulär 709 och räknas mot skattebetalarens livstid och gåva skattebefrielse ($ 11.58 miljoner 2020).
Årlig gåva skatteundantag
En av de många fördelarna med att spara till ett barns framtida högskoleutbildning med en 529-plan är att bidrag betraktas som gåvor för skatteändamål. År 2021 berättigar gåvor på upp till 15 000 USD per person till den årliga undantaget från presentskatt, samma som 2020, 2019 och 2018.
En 529-plan kan innebära mindre ekonomiskt stöd.
Den största nackdelen med en 529-plan är att högskolorna överväger det när de beslutar om ekonomiskt stöd. Det betyder att ditt barn kan få mindre ekonomiskt stöd än vad du annars skulle behöva.
Sant eller falskt: Jag tappar pengarna om mitt barn inte går på college eller får stipendium och inte behöver alla pengarna. Falsk. Du förlorar inte oanvända pengar i en 529-plan. ... Du kan ta ut beloppet för stipendier från din 529 utan straffavgift. federala och statliga inkomstskatter på inkomsterna gäller fortfarande.
Om tillgångar i en 529 används för något annat än kvalificerade utbildningskostnader, måste du betala både federala inkomstskatter och 10 procent straff för inkomsten. (En intressant sidoteckning är att om mottagaren får ett helt stipendium till college, avstår straffet för att ta kontanter.)
Ingen har kommenterat den här artikeln än.