Uttrycket "slå marknaden" betyder att tjäna en investeringsavkastning som överstiger standardens prestanda & Poor's 500-index. Vanligtvis kallad S&P 500, det är en av de mest populära riktmärkena för den totala U.S. aktiemarknadens resultat. 1 Alla försöker slå det, men få lyckas.
Slå Dow
Att prestera bättre än Dow Jones Industrial Average. Många pengar förvaltare bedöms på deras förmåga att slå Dow med portföljer de förvaltar. Att slå genomsnittet kan också avse resultatet för enskilda värdepapper.
Forskning från Dalbar Associates visade att den genomsnittliga aktiefondinvesteraren under 20 år som slutade den 31 december 2019 underpresterade marknaden med nästan 2% årligen (vilket är nästan 30% kumulativt). De flesta professionella investeringsförvaltare klarar sig inte bättre.
Marknadsgenomsnittet kan beräknas på många sätt, men vanligtvis ett riktmärke - som S&P 500 eller Dow Jones Industrial Index - är en bra representation av marknadsgenomsnittet. Om din avkastning överstiger den procentuella avkastningen för det valda riktmärket har du slagit marknaden.
”Det visade sig att mindre än 1% av dagshandlarna kunde slå marknadsavkastningen från en billig ETF. Dessutom tappade över 80% av dem faktiskt pengar, säger Malkiel med hänvisning till en taiwanesisk studie.
Under de senaste två decennierna har Buffett gjort det ganska bra mot indexet och faktiskt slog S&P 500 under 12 kalenderår mellan 1999 och 2020.
Köp på Dips för att slå marknaden
Om du aldrig säljer, håller dig till indexfonder och köper mer när marknaden sjunker, bör du krossa marknadens avkastning. En bra strategi är att genomsnittet av dollar kostar (köp oavsett vad) med indexfonder varje månad, regn eller sol.
Investerare går i allmänhet bättre i indexfonder och börshandlade fonder kontra sina aktivt förvaltade motsvarigheter. Den genomsnittliga investeraren betalar ungefär fem gånger mer för att äga en aktiv fond i förhållande till en indexfond. Detta gör det svårare för aktiva fonder att överträffa indexfonder efter avgifter.
Spara och investera används ofta omväxlande, men det finns en skillnad. Att spara är att avsätta pengar som du inte spenderar nu för nödsituationer eller för ett framtida köp. ... Att investera är att köpa tillgångar som aktier, obligationer, fonder eller fastigheter med förväntan att din investering kommer att tjäna pengar för dig.
Investera inte bara i S&P 500
Det kan vara frestande att bara investera i S&P 500, särskilt under ett år då U.S. lagren är betydligt högre. Men om du gör detta kommer du att missa en möjlighet att diversifiera din portfölj och din långsiktiga avkastning kan drabbas av detta.
Resultatet var ett fantastiskt forskningsarbete som heter "Hur den lilla investeraren kan slå marknaden: genom att köpa aktier som säljer under deras likvidationsvärde" (The Journal of Portfolio Management 1981.7. 4: 48-52). Enligt Joel Greenblatt: ... Lika likviderande värde per aktie (NCAV per aktie).
Private equity gav en genomsnittlig årlig avkastning på 10.48% under 20-årsperioden som slutar den 30 juni 2020. Mellan 2000 och 2020 överträffade private equity Russell 2000, S&P 500 och riskkapital. Jämfört över andra tidsramar kan emellertid avkastningen på private equity vara mindre imponerande.
Ingen har kommenterat den här artikeln än.