Höga och låga förhållanden
Ett antal faktorer avgör om ett kostnadsförhållande anses vara högt eller lågt. Ett bra kostnadsförhållande, från investerarens synvinkel, är cirka 0.5% till 0.75% för en aktivt förvaltad portfölj. Ett kostnadsförhållande större än 1.5% anses vara högt.
Kostnadskvoten, som beräknas årligen och redovisas i fondens prospekt och aktieägarrapporter, minskar direkt fondens avkastning till dess aktieägare och därmed värdet på din investering.
Den viktigaste avgiften att veta när man investerar i fond eller ETF. Ett kostnadsförhållande är en fast avgift och fonder och börshandlade fonder (ETF) debiterar investerare för att täcka driftskostnaderna. ... 25% till 1% - kostnadsförhållanden kan påverka fondens avkastning avsevärt, särskilt över tiden.
Kostnadskvoten för en fond spelar roll för din avkastning. ... Nu, om du betalar en 3% -kvot, blir din faktiska avkastning 4%, inte de 7% som S&P 500 uppnådd. På samma sätt, om du har en fond med en 0% utgiftskvot (det finns nu fria medel) kommer din avkastning att vara 7%.
Kostnadsförhållanden kanske inte verkar vara en stor sak initialt, men de spelar en stor faktor i avkastningen du tjänar på dina investeringar. Detta är ännu säkrare när du fortsätter att investera över år eller årtionden. Här är vad du behöver veta om utgiftskvoter och hur mycket de påverkar dina investeringar.
Det uttrycks som en årlig procentandel av fondens nettotillgångar. ... Du kommer dock inte se denna avgift dras av årligen eftersom den dagliga nettovärdet för fonden som du ser beräknas efter avdrag för kostnadsprocenten.
Investeringsavkastningen som rapporteras av en fond beräknas alltid efter avdrag för kostnader. Om en fond rapporterar en årlig vinst på 10 procent får investerare 10 procent på sina pengar. Ur en rapporterad avkastningssynpunkt spelar det ingen roll om fonden hade ett 0.5 procents kostnadsförhållande eller en 2.5 procent förhållande.
Som med alla avgifter minskar en fonds kostnadsförhållande dina befintliga tillgångar. Kostnadskvoten dras av automatiskt snarare än att debiteras i en räkenskapsperiod. Om du inte uppmärksammar kan du missa kostnadsprocenten från din avkastning.
En kostnadskvot är en årlig avgift uttryckt som en procentandel av din investering - eller, som termen antyder, förhållandet mellan din investering som går mot fondens kostnader. Om du investerar i en fond med en kostnadsandel på 1% betalar du fonden 10 dollar per år för varje 1 000 dollar som investeras.
Det normala intervallet för driftskostnader är typiskt mellan 60% och 80%, och ju lägre det är desto bättre. "Under 70% gör du ett riktigt bra jobb med att kontrollera utgifterna", säger Vice President AgDirect Credit Jerry Auel.
Till exempel om du väljer en fond med en kostnadsprocent på 0.65% kommer du årligen att debiteras $ 65 i avgifter för varje $ 10.000 du investerar i fonden. Om du väljer en fond med ett 0.15% kostnadsprocent, du betalar bara motsvarande $ 15 för varje $ 10.000 du investerar i fonden.
Sammantaget är den genomsnittliga utgiftskvoten 0.Enligt Morningstar's 2018 avgiftsstudie. Det motsvarar 4 dollar.80 per varje 1000 dollar investerat. Men utgiftskvoten kan variera mycket beroende på vilken typ av investeringar du har. Vad är en ETF och bör du investera i en?
Ingen har kommenterat den här artikeln än.